第一章導(dǎo)論
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第一節(jié)保險制度與保險業(yè)
一保險制度
二保險業(yè)的歷史
三我國保險業(yè)的現(xiàn)狀
第二節(jié)保險的意義
一保險的經(jīng)濟意義
二保險的法律意義
案例參考1保險人對被保險人承擔的保險責任
第三節(jié)保險的分類
一保險的分類標準
二人身保險和財產(chǎn)保險
三自愿保險和強制保險
四定額保險和補償保險
案例參考2醫(yī)療保險的補償性
第四節(jié)保險法
一保險法的含義
二保險法的淵源
三保險法的域外狀況
四我國保險法
思考題
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第二章保險合同
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第一節(jié)誠實信用原則
一誠實信用原則的意義
二保險法上的誠實信用原則
三誠實信用原則在保險法上的適用
案例參考3偽造證明騙取保險金
案例參考4承保前保險事故已經(jīng)發(fā)生
第二節(jié)保險合同的概念
一保險合同的含義
二保險合同為有名合同
案例參考5保險合同的法律適用
第三節(jié)保險合同的特征
一保險合同的雙務(wù)性
二保險合同的有償性
三保險合同的機會性
四保險合同的格式化
五保險合同的涉他性
案例參考6保險合同中的無效格式條款
第四節(jié)保險合同的當事人
一當事人的范圍
二保險人
三投保人
案例參考7投保人訂立保險合同的意思表示
第五節(jié)保險合同的關(guān)系人
一關(guān)系人的范圍
二被保險人
三受益人
案例參考8分期付款信用保險的保險給付請求權(quán)人
第六節(jié)保險合同的內(nèi)容
一保險標的
二保險費
三保險期間
四保險金額
五保險責任
六保險給付
案例參考9保險人訴請財產(chǎn)保險費的交納
案例參考10保險人對保險期間內(nèi)發(fā)生的保險事故承擔責任
第七節(jié)保險合同的形式
一形式自由原則
二口頭形式
三書面形式
案例參考11財產(chǎn)保險合同的形式
第八節(jié)保險合同的條款
一保險合同的條款之意義
二格式保險條款和商定保險條款
三基本險條款和附加險條款
四特約條款
案例參考12違反保險公司內(nèi)部承保規(guī)則簽發(fā)保險單
思考題
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第三章保險合同的效力
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第一節(jié)保險合同的成立
一投保和承保規(guī)則
二保險要約和承諾
三以確認書訂立保險合同
四以簽字蓋章訂立保險合同
五保單交付
六保險合同的生效
案例參考13卡式保險合同自保險卡售出時成立
案例參考14人壽保險合同成立的法律事實
案例參考15保險費的交納和保險責任的承擔
第二節(jié)說明義務(wù)
一保險人的說明義務(wù)
二保險合同內(nèi)容的說明
三格式保險條款的說明
四免除保險人責任條款的提示和明確說明
五剛性說明義務(wù)制度
案例參考16保險人未履行明確說明義務(wù)
案例參考17保險合同附生效條件的說明義務(wù)
案例參考18保險合同中的保證條款的說明義務(wù)
案例參考19醫(yī)療費用保險給付條款的解釋和說明
第三節(jié)告知義務(wù)
一如實告知義務(wù)的性質(zhì)
二詢問告知的原則
三告知義務(wù)人
四如實告知的事項
五告知與保險人的調(diào)查
六如實告知義務(wù)履行的時點
七違反如實告知義務(wù)
八對保險人的救濟
九違反如實告知義務(wù)的棄權(quán)
案例參考20訂約時被保險人不符合承保條件
案例參考21保險人訂約時未詢問投保人
案例參考22被保險人對體檢醫(yī)生的詢問告知不實
案例參考23保險人解除保險合同的限制
案例參考24保險人除斥期間經(jīng)過后不得解除保險合同
案例參考25拒絕賠付抗辯權(quán)以解除合同為必要
第四節(jié)保險利益
一保險利益的含義
二保險利益的特征
三保險利益與保險標的的區(qū)別
四立法例規(guī)定的保險利益
五保險利益制度的功能區(qū)分
案例參考26投保人對保險標的具有其他法律上承認的利益
第五節(jié)保險合同的變更
一保險合同變更的意義
二可變更的保險合同內(nèi)容
三保險合同變更的方式
四保險合同變更的效果
案例參考27保險合同約定的保險費變更
第六節(jié)保險合同的解除
一保險合同解除的意義
二保險合同解除權(quán)
三任意解除權(quán)及其行使
四保險人的法定解除權(quán)
五保險合同解除的方式
六保險合同解除的效果
案例參考28投保人因保險人違約而解除合同
案例參考29投保人解除人身保險合同
案例參考30保險人解除保險合同
第七節(jié)保險合同的無效
一保險合同無效的意義
二保險合同無效的原因
三保險合同無效的救濟
案例參考31保險合同的目的違法
案例參考32訂立保險合同的代理人無資質(zhì)
案例參考33保險合同格式條款的部分無效
思考題
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第四章保險合同的履行
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第一節(jié)保險責任
一保險責任的意義
二基本給付
三附加給付
四保險事故
案例參考34非除外責任的外來原因造成保險標的損失屬于保險事故
第二節(jié)除外責任
一除外責任的意義
二除外責任的表現(xiàn)形式
三法定除外責任
案例參考35機動車輛保險合同的除外責任
第三節(jié)近因規(guī)則
一近因的意義
二近因規(guī)則
三近因的判斷
四近因與保險責任的承擔
案例參考36多個原因造成保險標的損失
案例參考37連續(xù)發(fā)生多個原因時的近因
第四節(jié)保險給付請求權(quán)
一保險給付請求權(quán)人
二保險事故的通知
三保險給付請求權(quán)時效
四索賠
案例參考38被保險人向責任保險人索賠的時效
第五節(jié)保險責任的承擔
一保險責任的承擔條件
二保險責任的核定
三保險責任的承擔方式
四保險人的違約責任
案例參考39保險事故與保險責任的承擔
第六節(jié)保險棄權(quán)
一保險棄權(quán)的意義
二保險棄權(quán)的適用
案例參考40保險人放棄保險合同生效條件
第七節(jié)保險合同的解釋
一保險合同的解釋對象
二保險合同的解釋原則
三保險合同的解釋方法
四保險合同的不利解釋
五合理期待原則與保險合同的解釋
案例參考41保險合同條款中的用語之文義解釋
案例參考42保險合同中的用語歧義
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第五章人身保險
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第一節(jié)人身保險的特殊性
一人身保險的特征
二人身保險的特有條款
三死亡保險的特別要件
案例參考43死亡保險合同的成立與生效
案例參考44人壽保險合同的無效與保險費退還
第二節(jié)人身保險利益
一人身保險利益法定主義
二人身保險利益的表現(xiàn)形式
案例參考45投保人對其雇員具有保險利益
第三節(jié)受益人
一受益人的法律地位
二受益人的指定
三受益順序和受益份額
四受益人的變更
五受益權(quán)的消滅
案例參考46投保人未經(jīng)被保險人同意指定受益人無效
第四節(jié)保險事故與保險金給付
一保險事故的類型
二除外責任
三人身保險的保險金額
四人身保險金的給付
案例參考47人身保險的保險事故之確認
第五節(jié)人身保險合同的轉(zhuǎn)讓
一人身保險合同轉(zhuǎn)讓的意義
二保險人轉(zhuǎn)讓人身保險合同
三人身保險單證的轉(zhuǎn)讓
案例參考48人身保險給付請求權(quán)的轉(zhuǎn)讓
第六節(jié)人身保險合同的復(fù)效
一人身保險合同復(fù)效的概念
二人身保險合同復(fù)效的條件
三人身保險合同復(fù)效的效力
案例參考49人身保險合同復(fù)效后的保險事故
案例參考50保險人以行為接受復(fù)效申請
案例參考51復(fù)效時的如實告知義務(wù)及其違反的后果
第七節(jié)人壽保險
一人壽保險的意義
二人壽保險的保險事故
三人壽保險的定額給付
四人壽保險費的交納
五人壽保險單的現(xiàn)金價值
六生存保險、死亡保險和生死兩全保險
七終身人壽保險和定期人壽保險
八年金保險
案例參考52人壽保險合同的解除與現(xiàn)金價值的退還
案例參考53人壽保險單現(xiàn)金價值的確定
第八節(jié)傷害保險
一傷害保險的意義
二保險事故和除外責任
三傷害保險的種類
案例參考54意外傷害保險的保險事故
第九節(jié)健康保險
一健康保險的意義
二健康保險的保險期間
三保險事故和除外責任
四保險給付
案例參考55疾病保險合同約定的重大疾病的認定
案例參考56醫(yī)療保險的補償性
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第六章財產(chǎn)保險
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第一節(jié)財產(chǎn)保險的類型化
一財產(chǎn)保險的意義
二財產(chǎn)保險的類型化
三財產(chǎn)損失保險
案例參考57財產(chǎn)損失保險的保險事故與保險責任范圍
第二節(jié)填補損失原則
一填補損失原則的概念
二填補損失的范圍
三填補損失的方式
案例參考58被保險人請求賠償保險標的損失的權(quán)利
第三節(jié)財產(chǎn)保險利益
一財產(chǎn)保險利益的歸屬
二財產(chǎn)保險利益的表現(xiàn)形式
三現(xiàn)有利益
四期待利益
五責任利益
案例參考59貨運代理人的保險利益
第四節(jié)保險價值
一保險價值的意義
二保險價值的確定方式
三足額保險
四不足額保險
五超額保險
六定值保險
案例參考60約定保險標的實際價值的計算方法
案例參考61保險事故發(fā)生時保險標的的實際價值
第五節(jié)危險程度顯著增加
一保險標的危險程度的變化
二保險標的危險程度的變化的效果
三保險標的危險程度顯著增加
四危險程度顯著增加的通知義務(wù)
五危險程度顯著增加時的權(quán)利義務(wù)分配
案例參考62保險標的危險程度顯著增加
第六節(jié)保險標的的轉(zhuǎn)讓
一保險標的轉(zhuǎn)讓的意義
二保險標的轉(zhuǎn)讓的法律效果
案例參考63保險標的轉(zhuǎn)讓與保險責任的終止
第七節(jié)重復(fù)保險
一重復(fù)保險的意義
二重復(fù)保險的制度目的
三重復(fù)保險的成立要件
四重復(fù)保險通知義務(wù)
五重復(fù)保險各保險人的責任分擔
案例參考64重復(fù)保險的構(gòu)成要件
第八節(jié)保險代位權(quán)
一保險代位權(quán)的意義
二保險代位權(quán)的功能
三保險代位權(quán)的性質(zhì)
四保險代位權(quán)的成立
五保險代位權(quán)的行使
六保險代位權(quán)的抗辯事由
七保險代位權(quán)的適用限制
案例參考65保險代位權(quán)的行使及其條件
案例參考66保險人行使保險代位權(quán)的依據(jù)
案例參考67保險代位權(quán)行使的相對人之抗辯事由
思考題
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第七章責任保險
要點提示
第一節(jié)責任保險合同
一責任保險的定義
二責任保險的歷史與現(xiàn)狀
三責任保險的特征
四責任保險的標的
案例參考68責任保險人的賠償責任
第二節(jié)責任保險的類型化
一責任保險類型化的基礎(chǔ)
二雇主責任保險
三產(chǎn)品責任保險
四公眾責任保險
五專家責任保險
六環(huán)境責任保險
七機動車責任保險
案例參考69雇主責任險的保險責任范圍
案例參考70公眾責任險的保險責任承擔
第三節(jié)責任保險第三人
一責任保險第三人的含義
二責任保險第三人的范圍
三責任保險第三人的法律地位
四責任保險第三人的請求權(quán)
案例參考71責任保險第三人的賠償利益
第四節(jié)保險責任和除外責任
一保險責任的約定
二責任保險人的給付限度
三責任保險的除外責任
案例參考72責任保險的免責條款及其效力認定
第五節(jié)抗辯與和解的控制
一責任保險第三人索賠的抗辯與和解
二抗辯與和解的保險人控制
三抗辯與和解的控制條款
四保險人的抗辯與和解義務(wù)
五抗辯與和解費用的負擔
案例參考73被保險人對責任保險人行使索賠參與權(quán)的協(xié)助義務(wù)
案例參考74責任保險人對被保險人的和解賠償額的給付責任
第六節(jié)交通事故責任強制保險
一交通事故責任強制保險的含義
二保險責任限額法定
三保險責任范圍
四交通事故受害人的請求權(quán)
五保險人的追償權(quán)
案例參考75交通事故責任強制保險的每次事故賠償限額
案例參考76醉酒駕駛的免責事由不得對抗交通事故受害人
案例參考77交通事故責任強制保險的先行賠付
案例參考78交通事故所致精神損害撫慰金的保險理賠
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第八章信用保險和保證保險
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第一節(jié)信用保險
一信用保險的概念
二信用保險的地位和作用
三信用保險的當事人
四信用保險的保險事故
五國內(nèi)商業(yè)信用保險
六出口信用保險
七投資保險
案例參考79出口信用保險項下的保險責任承擔
第二節(jié)保證保險
一保證保險的意義
二保證保險的性質(zhì)
三保證保險的投保人和被保險人
四保證保險的保險責任
五確實保證保險
六誠實保證保險
案例參考80保證保險被保險人的權(quán)利及其法律適用
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第九章再保險
要點提示
第一節(jié)再保險的意義
一再保險的概念
二再保險的功能
第二節(jié)再保險的性質(zhì)與特征
一再保險的性質(zhì)
二再保險的特征
第三節(jié)再保險的類型化
一再保險的分類
二廣義再保險和狹義再保險
三臨時再保險與合約再保險
四比例再保險與非比例再保險
第四節(jié)再保險人的責任與承擔
一再保險人的給付責任
二再保險人的給付限度
三再保險人的索賠參與權(quán)
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第十章保險從業(yè)者
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第一節(jié)保險從業(yè)者的組織形式
一保險從業(yè)者的范圍
二主營保險業(yè)者的類型
三保險從業(yè)者的組織形式法定主義
第二節(jié)保險公司
一保險公司的設(shè)立條件
二保險公司的設(shè)立批準
三保險公司的營業(yè)登記
四保險公司的分支機構(gòu)
五保險公司的變更
六保險公司的解散
七保險公司的清算
八外資保險公司
第三節(jié)保險代理人
一保險代理人的概念
二保險代理人的從業(yè)方式
三保險代理關(guān)系
四保險代理人的權(quán)限
五保險代理人的登記管理
第四節(jié)保險經(jīng)紀人
一保險經(jīng)紀人的概念
二保險經(jīng)紀人的從業(yè)方式
三保險經(jīng)紀人傭金的收取
四保險經(jīng)紀人的責任
第五節(jié)保險公估人
一保險公估人的概念
二保險公估人的從業(yè)方式
三保險公估人的責任
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第十一章保險營業(yè)的監(jiān)督管理
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第一節(jié)保險營業(yè)的監(jiān)督管理基本制度
一保險營業(yè)的范圍
二保險營業(yè)的監(jiān)督管理的意義
三保險監(jiān)督管理機構(gòu)
四保險營業(yè)的準入許可制度
五保險分業(yè)經(jīng)營制度
第二節(jié)保險條款和費率的審批與備案制度
一審批與備案制度的法律依據(jù)
二人身保險條款和費率的審批與備案
三財產(chǎn)保險條款和費率的審批與備案
第三節(jié)營業(yè)報告和營業(yè)檢查制度
一營業(yè)報告制度
二營業(yè)檢查制度
第四節(jié)保險公司的償付能力
一保險公司的償付能力的意義
二影響保險公司的償付能力的因素
三保險公司償付能力監(jiān)管體系
四最低償付能力
五維持保險公司償付能力的措施
第五節(jié)保險準備金
一保險準備金的提取
二人壽保險的未到期責任準備金
三非人壽保險的未到期責任準備金
四未決賠款準備金
第六節(jié)保險公司的資金
一保險資金的意義
二保險資金的運用原則
三保險資金的投資范圍和比例限制
第七節(jié)保險保障基金
一保險保障基金的意義
二保險保障基金公司
三保險保障基金的籌集
四保險保障基金的管理和使用
第八節(jié)保險公司的整頓
一保險公司整頓的意義
二保險公司整頓的條件
三保險公司整頓的實施
四保險公司整頓的終結(jié)
第九節(jié)保險公司的接管
一保險公司接管的意義
二保險公司接管的條件
三保險公司接管的實施
四保險公司接管的終止
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