微型金融學(xué)在經(jīng)濟(jì)金融教學(xué)和實(shí)踐中越來(lái)越引起重視，《微型金融學(xué)/金融學(xué)系列教材》是作者在中國(guó)人民銀行研究生部和清華大學(xué)五道口金融學(xué)院講授微型金融學(xué)講義的基礎(chǔ)上編撰而成的，《微型金融學(xué)/金融學(xué)系列教材》系統(tǒng)地介紹了微型金融的概念、產(chǎn)生和發(fā)展。剖析了微型金融運(yùn)行原理和核心機(jī)制，論述了微型金融與傳統(tǒng)金融不同的放貸方法、利率定價(jià)、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制和績(jī)效管理，介紹了國(guó)際、國(guó)內(nèi)微型金融監(jiān)管，最后結(jié)合國(guó)際和我國(guó)微型金融發(fā)展趨勢(shì)，描繪了微型金融未來(lái)的發(fā)展前景，全書結(jié)構(gòu)合理，層次清晰。語(yǔ)言樸實(shí)，邏輯性強(qiáng)，既適合高校老師、學(xué)生研究和學(xué)習(xí)使用，也適合廣大微型金融研究者、愛好者、實(shí)踐者等閱讀參考。
焦瑾璞，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，研究員，博士生導(dǎo)師，現(xiàn)任中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局局長(zhǎng)，受聘為中國(guó)人民銀行金融研究所博士后科研流動(dòng)站導(dǎo)師，中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué)、天津財(cái)經(jīng)大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，清華大學(xué)教授，人民大學(xué)、廈門大學(xué)兼職教授，國(guó)務(wù)院扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組專家咨詢委員會(huì)委員，《金融會(huì)計(jì)》、《資本市場(chǎng)》、《金融發(fā)展研究》、《區(qū)域金融研究》等多家雜志編委，曾任中國(guó)人民銀行研究生部黨組書記，部務(wù)委員會(huì)副主席，中國(guó)金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)秘書長(zhǎng)，中國(guó)人民銀行研究局副局長(zhǎng)，金融研究所副所長(zhǎng)，金融研究所博士后科研流動(dòng)站負(fù)責(zé)人，重慶市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任（掛職）等職，主要從事金融改革、貨幣政策，金融監(jiān)管、農(nóng)村金融和小額信貸、金融消費(fèi)者保護(hù)等方面的研究，公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文或理論文章200余篇，出版著作70余部，代表作有《WTO與中國(guó)金融業(yè)未來(lái)》、《中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力比較》、《中國(guó)商業(yè)銀行改革》，《中國(guó)貨幣政策爭(zhēng)論》、《小額信貸和農(nóng)村金融》、《農(nóng)村金融體制和政府扶持政策國(guó)際比較》、《宏觀經(jīng)濟(jì)金融分析》（中國(guó)人民銀行培訓(xùn)教材）、《建設(shè)中國(guó)普惠金融體系》、《金融機(jī)構(gòu)信用管理》（中央電大使用教材）、《小額信貸》、《農(nóng)村信貸配給與小額信貸體系建設(shè)》等。
第1章 微型金融概述
1.1 微型金融的概念
1.1.1 微型金融的特征
1.1.2 微型金融與扶貧金融
1.1.3 微型金融與商業(yè)性金融
1.1.4 微型金融與小額信貸
1.1.5 微型金融與普惠金融
1.2 微型金融目標(biāo)
1.2.1 微型金融的覆蓋面
1.2.2 微型金融的生存能力
1.3 微型金融機(jī)構(gòu)
1.3.1 扶貧性小額信貸項(xiàng)目或非政府組織
1.3.2 不受監(jiān)管的小額信貸機(jī)構(gòu)
1.3.3 受部分監(jiān)管的小額信貸公司
1.3.4. 專門的小額金融銀行
1.3.5 商業(yè)銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)的小額信貸業(yè)務(wù)線
1.4 微型金融客戶
1.4.1 小微企業(yè)
1.4.2 個(gè)體工商戶
1.4.3 農(nóng)戶
1.5 微型金融服務(wù)
1.5.1 小額貸款業(yè)務(wù)
1.5.2 小額儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.5.3 小額保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
1.5.4 其他業(yè)務(wù)
1.6 微型金融環(huán)境
第2章 微型金融的產(chǎn)生和發(fā)展
2.1 小額信貸在國(guó)際上的興起
2.1.1 國(guó)際小額信貸興起的經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景
2.1.2 小額信貸在國(guó)外的發(fā)展歷程
2.2 中國(guó)的小額信貸實(shí)踐
2.2.1 我國(guó)小額信貸產(chǎn)生的歷史背景
2.2.2 我國(guó)小額信貸的發(fā)展歷程
2.3 國(guó)際小額信貸發(fā)展的新趨勢(shì)
2.3.1 由福利主義小額信貸轉(zhuǎn)向制度主義小額信貸
2.3.2 從小額貸款發(fā)展為微型金融、普惠金融
2.3.3 強(qiáng)調(diào)小額信貸組織的可持續(xù)發(fā)展
2.3.4 商業(yè)性小額信貸機(jī)構(gòu)的多樣化、正規(guī)化、專業(yè)化
2.3.5 適當(dāng)監(jiān)管的形成
2.4 微型金融興起的原因
2.4.1 正規(guī)金融體系的缺陷
2.4.2 非正規(guī)金融的不足
2.4.3 微型金融自身的優(yōu)勢(shì)
第3章 微型金融的微觀運(yùn)行機(jī)理
3.1 農(nóng)村金融發(fā)展理論概述
3.1.1 農(nóng)業(yè)信貸補(bǔ)貼理論
3.1.2 農(nóng)村金融市場(chǎng)論
3.1.3 不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論
3.2 微型金融興起的理論基礎(chǔ)
3.2.1 正規(guī)金融體系的缺陷
3.2.2 非正規(guī)金融的不足
3.2.3 微型金融自身的優(yōu)勢(shì)
3.3 微型金融的核心機(jī)制
3.3.1 團(tuán)體貸款的作用機(jī)制
3.3.2 動(dòng)態(tài)激勵(lì)的作用機(jī)制
3.3.3 分期還款制度的作用機(jī)制
3.3.4 擔(dān)保替代的作用機(jī)制
第4章 微型金融的放貸方法
4.1 微型貸款業(yè)務(wù)面臨的特殊挑戰(zhàn)
4.1.1 面臨的特殊挑戰(zhàn)之一：如何控制交易成本
4.1.2 面臨的特殊挑戰(zhàn)之二：如何評(píng)價(jià)客戶
4.2 微型信貸的產(chǎn)品和方法
4.2.1 微型信貸的產(chǎn)品及其構(gòu)成要素
4.2.2 微型信貸方法及其分類
4.2.3 微型信貸方法設(shè)計(jì)的關(guān)鍵要素
4.3 典型信貸方法比較
4.3.1 小組聯(lián)保貸款模式的內(nèi)涵與運(yùn)作機(jī)制
4.3.2 村銀行模式的內(nèi)涵與運(yùn)作機(jī)制
4.3.3 個(gè)人貸款模式的內(nèi)涵與運(yùn)作機(jī)制
4.3.4 典型微型信貸方法比較
4.4 微型信貸市場(chǎng)調(diào)研
4.4.1 微型信貸市場(chǎng)調(diào)研的目的
4.4.2 微型信貸市場(chǎng)調(diào)研的內(nèi)容
4.4.3 微型信貸市場(chǎng)調(diào)研的步驟
4.5 案例研究：甘肅省定西市小額信貸項(xiàng)目與產(chǎn)品設(shè)計(jì)
4.5.1 定西縣小額信貸項(xiàng)目背景
4.5.2 定西縣小額信貸市場(chǎng)調(diào)查
4.5.3 定西縣小額信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)
第5章 小額信貸利率管理
5.1 小額信貸利率種類
5.2 小額信貸利率計(jì)算
5.2.1 全成本利率計(jì)算
5.2.2 有效利率計(jì)算
5.2.3 實(shí)際利率計(jì)算
5.3 小額信貸定價(jià)結(jié)構(gòu)
5.4 小額信貸利率分析
第6章 微型金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)分析
6.1 微型金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表分析
6.1.1 資產(chǎn)負(fù)債表
6.1.2 損益表
6.1.3 資產(chǎn)負(fù)債表與損益表的關(guān)系
6.2 微型金融機(jī)構(gòu)盈虧分析
6.2.1 影響機(jī)構(gòu)收入的要素
6.2.2 影響機(jī)構(gòu)支出的要素
6.2.3 影響機(jī)構(gòu)成長(zhǎng)的要素
6.3 微型金融機(jī)構(gòu)盈利能力衡量
6.3.1 機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表調(diào)整
6.3.2 機(jī)構(gòu)盈利能力衡量指標(biāo)
6.3.3 機(jī)構(gòu)發(fā)展前景預(yù)測(cè)
6.4 機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)案例
6.4.1 客戶保有率的敏感度分析
6.4.2 貸款額度增長(zhǎng)率的敏感分析
6.4.3 貸款不良率的敏感分析
第7章 微型金融風(fēng)險(xiǎn)管理
7.1 微型金融貸款的風(fēng)險(xiǎn)
7.1.1 微型金融貸款的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
7.1.2 微型金融的基本風(fēng)險(xiǎn)分類
7.1.3 微型金融的特殊風(fēng)險(xiǎn)
7.1.4 風(fēng)險(xiǎn)控制的操作成本
7.2 微型金融的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
7.2.1 信貸過程控制
7.2.2 風(fēng)險(xiǎn)診斷和監(jiān)測(cè)
.7.2.3 數(shù)據(jù)挖掘
7.2.4 信貸評(píng)分
7.2.5 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
7.2.6 壓力測(cè)試
7.3 微型金融特有的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)
7.3.1 微型金融的動(dòng)態(tài)激勵(lì)機(jī)制
7.3.2 微型金融的分期還款制度
7.3.3 微型金融的抵押擔(dān)保替代機(jī)制
7.3.4 微型金融的關(guān)系型借貸形式
7.4 微型金融的貸款質(zhì)量控制
7.4.1 貸款余額和貸款報(bào)告
7.4.2 貸款拖欠的隱含危險(xiǎn)
7.4.3 貸款質(zhì)量的衡量
7.4.4 貸款損失的預(yù)提和沖銷
7.4.5 保持貸款高質(zhì)量的技術(shù)
第8章 微型金融機(jī)構(gòu)的績(jī)效管理
8.1 微型金融的績(jī)效概述
8.1.1 微型金融機(jī)構(gòu)的績(jī)效
8.1.2 微型金融機(jī)構(gòu)社會(huì)績(jī)效與財(cái)務(wù)績(jī)效間的關(guān)系及協(xié)調(diào)
8.1.3 微型金融行業(yè)推行社會(huì)績(jī)效的重要性
8.2 微型金融機(jī)構(gòu)社會(huì)績(jī)效管理與評(píng)估
8.2.1 微型金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)績(jī)效管理
8.2.2 社會(huì)績(jī)效評(píng)估
8.2.3 社會(huì)評(píng)級(jí)
8.3 微型金融財(cái)務(wù)績(jī)效管理與評(píng)估
8.3.1 財(cái)務(wù)績(jī)效管理解決的主要問題
8.3.2 SEEP分析財(cái)務(wù)績(jī)效的財(cái)務(wù)比率
8.3.3 財(cái)務(wù)績(jī)效指標(biāo)體系
8.4 微型金融的社會(huì)責(zé)任和客戶保護(hù)
8.4 企業(yè)社會(huì)責(zé)任
8.4.2 微型金融的客戶保護(hù)
第9章 微型金融的監(jiān)管
9.1 銀行監(jiān)管的基本原理
9.1.1 銀行監(jiān)管的目標(biāo)和原則
9.1.2 銀行監(jiān)管指標(biāo)體系
9.1.3 銀行監(jiān)管方法
9.2 國(guó)際微型金融監(jiān)管的基本原理
9.2.1 微型金融與傳統(tǒng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)比較
9.2.2 微型金融的監(jiān)管動(dòng)機(jī)
9.2.3 微型金融的監(jiān)管目標(biāo)
9.2.4 微型金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的原則
9.2.5 微型金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的分層次監(jiān)管實(shí)踐
9.3 我國(guó)微型金融監(jiān)管的基本情況
9.3.1 我國(guó)的微型金融市場(chǎng)格局
9.3.2 我國(guó)微型金融監(jiān)管框架
9.3.3 我國(guó)微型金融監(jiān)管格局
第10章 微型金融的發(fā)展前景
10.1 微型金融未來(lái)的發(fā)展空間
10.1.1 國(guó)際微型金融領(lǐng)域發(fā)展概述
10.1.2 金磚五國(guó)的發(fā)展?jié)摿?br>10.1.3 人口巨變影響為微型金融的發(fā)展創(chuàng)造機(jī)會(huì)
10.1.4 電子技術(shù)的發(fā)展使微型金融的進(jìn)一步發(fā)展成為可能
10.2 影響微型金融發(fā)展的四大外部因素
10.2.1 信息技術(shù)
10.2.2 政府政策
10.2.3 微型金融的新參與者
10.2.4 國(guó)際法規(guī)
10.3 我國(guó)未來(lái)微型金融發(fā)展預(yù)測(cè)
10.3.1 我國(guó)微型金融發(fā)展的政策環(huán)境
10.3.2 我國(guó)微型金融需求分析
10.3.3 微型金融市場(chǎng)供給主體分析
10.3.4 我國(guó)微型金融發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境
10.3.5 我國(guó)微型金融發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)
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