本次的編寫更注重體例的新穎性，打破傳統(tǒng)的章節(jié)編寫模式，從實務(wù)的項目入手，貼近商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)。既可作為高職學生系統(tǒng)學習個人理財科目的教材，也可作為商業(yè)銀行初級理財業(yè)務(wù)人員培訓之用。在設(shè)計上，本教材以中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試輔導教材為參考，在學生學習的同時，也實現(xiàn)了備考的目的。 本教材編寫是從高等職業(yè)教育的層面上調(diào)整知識難易程度，并從市場需求的角度重新整合其知識體系。堅持理論與實踐相結(jié)合，以實踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主；前瞻與現(xiàn)實相結(jié)合，以現(xiàn)實為主的原則。包括了個人理財業(yè)務(wù)認知、理財規(guī)劃理論準備、理財產(chǎn)品認知與應(yīng)用、個人理財規(guī)劃、個人理財業(yè)務(wù)營銷五個項目。